Fiduciaires & entreprises de la finance au Luxembourg
Le logiciel qui automatise les obligations légales KYC
Automatisez vos processus KYC au Luxembourg en centralisant les informations nécessaires à l’identification et à l’analyse de risques de vos clients pour assurer la conformité en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (AML).
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utilise Camele'on au Luxembourg
Nos clients Camele'on
Un logiciel conçu par et pour les fiduciaires au Luxembourg
Pourquoi automatiser les procédures et obligations liés à la KYC ?
Au Luxembourg, les entreprises soumises aux obligations KYC doivent pouvoir identifier leurs clients, analyser leur niveau de risque financier, juridique ou politique et accéder à des informations actualisées tout au long de la relation. Le logiciel Camele’on automatise toutes les procédures pour faire gagner du temps aux fiduciaires dans la gestion des dossiers KYC et pour leur garantir une parfaite conformité lors des contrôles associés par l’administration.
- Gain de temps pour votre personnel
- Réduction des erreurs manuelles
- Conformité réglementaire
- Plus de stress lors des contrôles
- 1 seul logiciel à utiliser
- Standardisation des documents
Base de données mondiale
pour le screening KYC et AML
Les procédures KYC au Luxembourg avec Camele'on
Screening automatique
(via la base de données mondiale, Dow-Jones)
Analyse du niveau de risque
(grâce à un questionnaire conçu par les fiduciaires et 100% personnalisable à chaque société)
Documents obligatoires
requis par l'OEC ou la CSSF en cas de contrôle (preuve de screening, matrice de risque,...)
Organigramme intégré
(vue globale sur les bénéficiaires économiques)
Camele'on software
Le logiciel qui simplifie les obligations KYC au Luxembourg
Camele'on synchronise et centralise les données personnelles de vos clients
en se connectant à la base de données Dow-Jones pour récolter les informations d'une société ou d'une personne physique.
Camele'on alimente les screening KYC et analyse les risques des informations
grâce aux recherches des personnes présentes sur les listes de sanctions (PEP, RCA, adverse media, UBO, terrorisme,...)
Camele'on génère en quelques clics les documents requis
en supprimant tout risque d'erreurs ou d'oublis pour une conformité KYC garantie (preuve de screening, matrice de risque,...)
Vos rapports KYC sont prêts à être transmis à l'administration (format PDF)
en cas de contrôle de l'OEC (pour les fiduciaires et les experts-comptables) ou de la CSSF (pour les sociétés financières)
Le logiciel Camele'on,
ça donne quoi en chiffres ?
Préparer et automatiser les procédures KYC au Luxembourg
Pourquoi utiliser le logiciel Camele'on ?
Suppression des tâches et des erreurs manuelles
Automatiser les différentes étapes de préparation des procédures KYC au Luxembourg, c'est réduire les manipulations répétitives ainsi que les risques d’erreurs ou d'oublis liés au traitement manuel.
Conçu pour les fiduciaires au Luxembourg
Travailler avec Camele’on, c'est utiliser un outil conçu en collaboration avec des fiduciaires luxembourgeoises pour répondre aux besoins spécifiques du secteur financier, tels que les obligations KYC et AML.
Des heures de travail gagnées
Accélérez le traitement de vos dossiers KYC grâce à l’automatisation des procédures (screening, analyse de risque). Camele’on vous permet de gagner un temps précieux sur chaque dossier et de vous concentrer sur l'accompagnement ou le suivi de vos clients.
Tout savoir sur les obligations et les procédures KYC au Luxembourg
Contrôles, entreprises concernées, documents requis et formalités : découvrez les réponses à vos questions sur les procédures KYC requis par les autorités compétentes au Luxembourg.
Qu’est-ce que la KYC au Luxembourg et à quoi sert cette procédure ?
La KYC (Know Your Customer) désigne les vérifications mises en place pour identifier un client, connaître son activité et évaluer le risque associé à une potentielle relation d’affaires.
Au Luxembourg, cette procédure fait partie des obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT ou AML). Elle implique de vérifier l’identité du client et de son bénéficiaire effectif et d’actualiser les informations au cours de la relation. Camele’on permet de centraliser ces données et d’automatiser certaines étapes du processus KYC.
Quelles obligations KYC s’appliquent aux fiduciaires et aux expert-comptables au Luxembourg ?
Au Luxembourg, les fiduciaires et experts-comptables soumis aux obligations LBC/FT doivent :
- identifier leurs clients et leurs bénéficiaires effectifs,
- vérifier les informations recueillies sur ces derniers,
- évaluer le niveau de risque de chaque relation,
- assurer une vigilance continue et actualiser les données tout au long de la relation.
En fonction du profil du client, des mesures de vigilance renforcées peuvent être requises, notamment en présence de certains facteurs de risque (politique, judiciaire, financier).
Quelles informations faut-il collecter lors d’un contrôle KYC ?
Les informations à collecter dépendent du profil du client et du niveau de risque identifié.
Le dossier KYC doit permettre de vérifier :
- l’identité du client,
- son activité,
- son ou ses bénéficiaires effectifs,
- l’objet de la relation,
- l’origine des fonds et du patrimoine (lorsque c’est requis)
Camele’on permet de centraliser ces informations afin de faciliter la constitution, la mise à jour et le suivi des dossiers KYC avec la base de données mondiale, Dow-Jones.
Quel organisme contrôle le respect des obligations KYC au Luxembourg ?
L’organisme chargé du contrôle dépend du type de professionnel concerné.
- La Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) : assure la surveillance des acteurs du secteur financier relevant de sa compétence,
- L’Ordre des Experts-Comptables (OEC) : intervient auprès des experts-comptables placés sous sa surveillance.
Ces autorités peuvent vérifier les procédures mises en place pour respecter les obligations KYC et AML. La responsabilité de réaliser les contrôles et de conserver les justificatifs reste celle de la fiduciaire ou du professionnel.
Nos autres fonctionnalités
CRM
Centralisez et automatisez toutes les informations liées à vos clients, dans une seule base de données (contact, adresse, compte bancaire, rôles…)
Comptes annuels
Générez et personnalisez de manière automatisée les états financiers (comptes annuels et annexes, SPV, UCITS, alternatifs) de vos clients
Fiscalité
Générez vos modèles fiscaux pour les sociétés (500, 506A, 800) et pour les personnes physiques (100, 110, 190), requis au Luxembourg
TVA
Générez facilement l’ensemble des déclarations TVA mensuelles, trimestrielles et annuelles de vos clients
eCDF
Générez facilement l’ensemble de vos documents comptables (bilan, compte de profits et pertes,…) pour le dépôt électronique à l’administration
Timesheet & Facturation
Création de vos contrats, encodage du temps de travail de votre équipe, création de vos templates de factures
Juridique
Générez facilement vos documents légaux (approbation des comptes, convocation, rapport de gestion, PV AG, rapport CAC,…)
Workflow
Suivez en temps réels l’avancement de vos projets, en définissant les étapes et en assignant les tâches à réaliser
BCL & CSSF
Générez automatiquement vos rapports réglementaires, requis par la BCL (S2.16, S2.17, TPT OBS…) et la CSSF (U1.1,…)
Signature électronique
Signez vos documents de manière électronique grâce au processus entièrement automatisé et au suivi à chaque étape
Réconciliations bancaires
Synchronisez vos extraits de compte sur Camele’on® et automatisez le rapprochement de vos transactions avec vos factures
Logiciel pour gérer la KYC au Luxembourg
Prix et démo de Camele'on
Contactez In-Edit pour recevoir un devis personnalisé ou pour organiser un rendez-vous de démo du logiciel Camele’on.